Đề 4 – Bài tập, đề thi trắc nghiệm online Thanh toán điện tử

A A. Chuyển khoản ngân hàng trực tuyến B B. Thanh toán bằng mã QR C C. Thanh toán không tiếp xúc qua thẻ hoặc điện thoại D D. Ví điện tử sử dụng xác thực sinh trắc học

A A. Ví điện tử trực tuyến B B. Thanh toán qua ứng dụng ngân hàng di động C C. Thanh toán bằng thẻ tín dụng/debit không tiếp xúc (offline) D D. Chuyển khoản nhanh 24/7

A A. Mã hóa dữ liệu khách hàng B B. Xác minh danh tính khách hàng trực tuyến C C. Đánh giá rủi ro tín dụng khách hàng D D. Quản lý khiếu nại của khách hàng trực tuyến

A A. Mã hóa toàn bộ dữ liệu giao dịch B B. Thay thế thông tin thẻ thật bằng một mã số ngẫu nhiên C C. Xác thực hai yếu tố cho mỗi giao dịch D D. Phát hiện và ngăn chặn giao dịch gian lận

A A. Hiệu quả quản lý dòng tiền B B. Trải nghiệm khách hàng C C. Khả năng giảm chi phí thuê mặt bằng kinh doanh D D. Doanh số bán hàng

A A. Mật khẩu do người dùng tự tạo B B. Thông tin duy nhất về cơ thể người dùng (vân tay, khuôn mặt, mống mắt) C C. Mã OTP gửi qua tin nhắn SMS D D. Câu hỏi bảo mật cá nhân

A A. Kiểm tra sao kê giao dịch ngân hàng thường xuyên B B. Sử dụng mạng Wi-Fi công cộng để giao dịch tài chính C C. Cập nhật phần mềm bảo mật cho thiết bị D D. Tìm hiểu về chính sách bảo mật của các dịch vụ thanh toán

A A. Phishing B B. Tấn công từ chối dịch vụ (DDoS) C C. Man-in-the-Middle attack D D. SQL Injection

A A. Quy định về giá trần dịch vụ thanh toán B B. Quy định về bảo vệ dữ liệu cá nhân và quyền riêng tư C C. Quy định về tỷ lệ chiết khấu thanh toán cho người bán D D. Quy định về giới hạn số lượng giao dịch điện tử hàng ngày

A A. Giảm sử dụng mã QR code B B. Tăng cường sử dụng thanh toán sinh trắc học (vân tay, khuôn mặt) C C. Hạn chế giao dịch không tiếp xúc NFC D D. Quay trở lại sử dụng mật khẩu truyền thống thay vì mã PIN

A A. Sự khác biệt về ngôn ngữ B B. Biến động tỷ giá hối đoái và phí chuyển đổi ngoại tệ C C. Giới hạn về kích thước giao dịch D D. Thiếu hỗ trợ khách hàng đa ngôn ngữ

A A. Báo cáo ngay lập tức cho ngân hàng khi phát hiện giao dịch bất thường B B. Sử dụng mật khẩu mạnh và thay đổi thường xuyên cho tài khoản thanh toán trực tuyến C C. Yêu cầu hoàn tiền khi giao dịch không thành công D D. Khóa thẻ ngân hàng khi bị mất hoặc nghi ngờ bị đánh cắp

A A. Mất cắp thông tin thẻ tín dụng B B. Gian lận bằng phần mềm độc hại C C. Mất tiền do bị móc túi hoặc trộm cắp vật lý D D. Tấn công phishing để đánh cắp mật khẩu

A A. Tăng cường minh bạch trong các giao dịch tài chính B B. Giảm thiểu rủi ro rửa tiền và trốn thuế C C. Tăng cường sử dụng tiền mặt trong nền kinh tế D D. Nâng cao hiệu quả và tiện lợi cho người tiêu dùng và doanh nghiệp

A A. Gia tăng nguy cơ lạm phát B B. Khó khăn cho người dân ở vùng sâu vùng xa hoặc không có điện thoại thông minh C C. Giảm doanh thu của các ngân hàng truyền thống D D. Làm chậm quá trình tăng trưởng kinh tế

A A. Người bán hàng (Merchant) B B. Người tiêu dùng (Consumer) C C. Nhà cung cấp dịch vụ internet (ISP) D D. Tổ chức tài chính (Financial Institution)

A A. Phishing B B. Skimming C C. Tấn công từ chối dịch vụ (DoS) D D. Gian lận giao dịch (Transaction fraud)

A A. Giảm chi phí phát triển hệ thống B B. Tăng cường tính bảo mật của hệ thống C C. Đảm bảo các hệ thống thanh toán khác nhau có thể hoạt động và giao tiếp với nhau D D. Tăng tốc độ xử lý giao dịch

A A. Ngân hàng tự động hoàn tiền khi phát hiện giao dịch gian lận B B. Người tiêu dùng có thể yêu cầu ngân hàng hoàn tiền khi có tranh chấp với người bán về giao dịch C C. Người bán phải trả lại tiền cho người mua nếu sản phẩm không đạt yêu cầu D D. Cổng thanh toán tự động hoàn tiền khi giao dịch bị lỗi kỹ thuật

A A. Thanh toán không tiếp xúc tại POS B B. Giao dịch thẻ trực tuyến (Card-Not-Present transactions) C C. Chuyển khoản ngân hàng trực tuyến D D. Thanh toán bằng ví điện tử tại cửa hàng

A A. Thanh toán bằng tiền mặt khi nhận hàng (COD) B B. Thanh toán bằng thẻ ngân hàng (tín dụng, ghi nợ) qua cổng thanh toán C C. Thanh toán bằng séc D D. Thanh toán bằng vàng

A A. Tăng cường bảo mật thông tin cá nhân B B. Gia tăng khoảng cách số và loại trừ tài chính đối với một bộ phận dân cư C C. Giảm thiểu tình trạng rửa tiền D D. Nâng cao hiệu quả quản lý thuế

A A. Khó khăn hơn do giao dịch không ghi lại B B. Tương đương, không có sự khác biệt C C. Dễ dàng hơn nhờ lịch sử giao dịch được ghi lại và dễ dàng truy xuất D D. Phức tạp hơn do phải sử dụng nhiều ứng dụng khác nhau

A A. Phí giao dịch thấp hơn cho người dùng B B. Tính bảo mật cao hơn do mã hóa dữ liệu C C. Tiện lợi và nhanh chóng hơn khi giao dịch trực tuyến và tại cửa hàng D D. Được chấp nhận rộng rãi hơn ở các vùng nông thôn

A A. Công nghệ in 3D B B. Công nghệ trí tuệ nhân tạo (AI) và học máy (Machine Learning) C C. Công nghệ năng lượng mặt trời D D. Công nghệ thực tế ảo (VR)

A A. Giảm thiểu chi phí in hóa đơn B B. Tăng cường khả năng tiếp cận khách hàng trên toàn cầu C C. Loại bỏ hoàn toàn rủi ro mất cắp tiền mặt D D. Đơn giản hóa quy trình kiểm kê hàng hóa

A A. Tỷ lệ phần trăm chiết khấu cho khách hàng khi thanh toán điện tử B B. Phí mà người bán phải trả cho nhà cung cấp dịch vụ thanh toán cho mỗi giao dịch thành công C C. Lãi suất áp dụng cho các khoản vay thanh toán điện tử D D. Giới hạn số tiền tối đa được thanh toán bằng phương thức điện tử

A A. Thay thế hoàn toàn các hệ thống thanh toán hiện tại B B. Tăng cường tính minh bạch, bảo mật và giảm chi phí giao dịch C C. Giảm tốc độ xử lý giao dịch do độ phức tạp của công nghệ D D. Hạn chế khả năng mở rộng của hệ thống thanh toán

A A. Phí giao dịch thấp hơn B B. Tốc độ xử lý giao dịch nhanh hơn, thường tức thì C C. Tính bảo mật cao hơn do sử dụng công nghệ blockchain D D. Khả năng giao dịch quốc tế dễ dàng hơn

A A. Cung cấp hạ tầng mạng cho giao dịch B B. Xác thực danh tính người dùng C C. Mã hóa thông tin thẻ và chuyển tiếp giao dịch đến ngân hàng D D. Lưu trữ lịch sử giao dịch của người dùng