Đề 3 – Bài tập, đề thi trắc nghiệm online Thanh toán điện tử

A A. Thanh toán vé xe buýt, tàu điện ngầm bằng thẻ contactless. B B. Thanh toán phí đỗ xe qua ứng dụng di động. C C. Thanh toán tiền mặt trực tiếp cho tài xế taxi. D D. Thanh toán phí đường bộ tự động (ETC).

A A. Sự gia tăng của thương mại điện tử. B B. Chi phí sử dụng tiền mặt ngày càng tăng. C C. Tỷ lệ dân số có tài khoản ngân hàng thấp. D D. Sự phát triển của công nghệ di động và internet.

A A. Quy định về phí giao dịch giữa các ngân hàng. B B. Công nghệ mã hóa dữ liệu giao dịch của từng ngân hàng. C C. Giám sát rủi ro hệ thống thanh toán. D D. Ban hành các tiêu chuẩn về an toàn bảo mật thanh toán.

A A. Chi phí tạo và sử dụng mã QR rất cao. B B. Mã QR chỉ hoạt động trên các thiết bị đắt tiền. C C. Dễ dàng tạo, quét và tương thích với nhiều loại điện thoại, chi phí thấp. D D. Mã QR có tính bảo mật tuyệt đối.

A A. Hạ tầng công nghệ thông tin chưa đồng bộ và ổn định. B B. Tỷ lệ sử dụng smartphone quá cao. C C. Thói quen sử dụng tiền mặt vẫn còn phổ biến. D D. Mức độ tin tưởng vào các hệ thống thanh toán điện tử còn hạn chế.

A A. Phishing (giả mạo để đánh cắp thông tin). B B. Skimming (sao chép thông tin thẻ tại ATM/POS). C C. Làm giả tiền giấy. D D. Carding (sử dụng thẻ tín dụng/ghi nợ bị đánh cắp).

A A. Chuyển khoản ngân hàng trực tuyến. B B. Thanh toán bằng mã QR qua ứng dụng di động. C C. Thanh toán bằng tiền điện tử Bitcoin. D D. Thanh toán bằng séc điện tử.

A A. Tiện lợi khi thanh toán trực tuyến và tại cửa hàng. B B. Khả năng theo dõi lịch sử giao dịch dễ dàng. C C. Tăng cường bảo mật thông tin tài chính cá nhân tuyệt đối. D D. Thường xuyên có các chương trình khuyến mãi, giảm giá.

A A. Tốn phí giao dịch cao hơn so với tiền mặt. B B. Khó khăn trong việc quản lý chi tiêu cá nhân. C C. Nguy cơ bị đánh cắp thông tin tài chính và lừa đảo. D D. Thời gian xử lý giao dịch chậm hơn so với tiền mặt.

A A. Khách hàng tự liên hệ với ngân hàng của người bán. B B. Khách hàng báo cáo cho cơ quan công an để điều tra. C C. Khách hàng liên hệ với ngân hàng hoặc tổ chức cung cấp dịch vụ thanh toán để được hỗ trợ. D D. Khách hàng trực tiếp đến trụ sở ngân hàng trung ương để khiếu nại.

A A. Sử dụng mạng Wi-Fi công cộng để giao dịch. B B. Chia sẻ mật khẩu tài khoản ngân hàng với người thân. C C. Kiểm tra kỹ thông tin giao dịch trước khi xác nhận thanh toán. D D. Lưu trữ thông tin thẻ ngân hàng ở nhiều nơi khác nhau.

A A. Tiền sẽ bị mất vĩnh viễn. B B. Người mua phải chịu trách nhiệm hoàn toàn về lỗi giao dịch. C C. Hệ thống thanh toán sẽ tự động hoàn tiền hoặc thực hiện lại giao dịch. D D. Người bán sẽ không bao giờ nhận được tiền.

A A. Quá trình mã hóa toàn bộ dữ liệu giao dịch. B B. Việc chuyển đổi thông tin thẻ thật thành một mã số (token) ngẫu nhiên. C C. Xác thực giao dịch bằng sinh trắc học. D D. Quy trình hoàn tiền giao dịch.

A A. Tăng cường minh bạch trong nền kinh tế. B B. Giảm chi phí in ấn và quản lý tiền mặt. C C. Kiểm soát hoàn toàn mọi giao dịch tài chính của người dân. D D. Nâng cao hiệu quả và tốc độ giao dịch.

A A. Hình thức thanh toán sử dụng tiền mặt thay vì thẻ ngân hàng. B B. Hình thức thanh toán chỉ được thực hiện qua internet banking. C C. Hình thức thanh toán sử dụng các phương tiện điện tử để chuyển tiền, thay thế cho tiền mặt và séc. D D. Hình thức thanh toán chỉ áp dụng cho các giao dịch mua sắm trực tuyến.

A A. Thanh toán bằng thẻ tín dụng. B B. Thanh toán bằng ví điện tử liên kết ngân hàng. C C. Thanh toán bằng tiền điện tử (cryptocurrency) như Bitcoin (tùy mức độ sử dụng). D D. Thanh toán bằng chuyển khoản ngân hàng.

A A. Sự suy giảm của thương mại điện tử. B B. Sự gia tăng sử dụng tiền mặt trở lại. C C. Sự phát triển của công nghệ sinh trắc học và trí tuệ nhân tạo (AI). D D. Các quy định pháp lý ngày càng thắt chặt và hạn chế thanh toán điện tử.

A A. Thẻ tín dụng Visa/Mastercard. B B. PayPal. C C. M-Pesa. D D. Apple Pay.

A A. Bảo mật cao hơn nhờ công nghệ chip EMV. B B. Tốc độ giao dịch nhanh hơn và tiện lợi hơn. C C. Chi phí triển khai hệ thống thấp hơn. D D. Khả năng tương thích với nhiều loại thiết bị hơn.

A A. Thẻ tín dụng. B B. Thẻ ghi nợ. C C. Séc giấy. D D. Ví điện tử.

A A. Tổng số lượng ATM trên đầu người. B B. Tỷ lệ giao dịch thanh toán điện tử trên tổng giao dịch bán lẻ. C C. Số lượng chi nhánh ngân hàng trên toàn quốc. D D. Tổng giá trị tiền mặt đang lưu thông.

A A. Near Field Communication (NFC). B B. Blockchain. C C. Optical Character Recognition (OCR). D D. Mã QR (Quick Response Code).

A A. Luôn miễn phí giao dịch cho người dùng. B B. Giảm chi phí in ấn và vận chuyển tiền mặt. C C. Tăng chi phí quản lý hệ thống thanh toán. D D. Không ảnh hưởng đến chi phí giao dịch quốc tế.

A A. Trực tiếp quản lý tất cả các giao dịch thanh toán điện tử. B B. Xây dựng hành lang pháp lý và chính sách hỗ trợ phát triển thanh toán điện tử. C C. Ngăn chặn hoàn toàn sự phát triển của tiền điện tử. D D. Buộc tất cả người dân phải sử dụng thanh toán điện tử.

A A. Mã hóa toàn bộ thông tin thẻ. B B. Xác thực chủ thẻ khi thanh toán trực tuyến để chống gian lận. C C. Ngăn chặn virus xâm nhập vào hệ thống thanh toán. D D. Tăng tốc độ xử lý giao dịch.

A A. Sử dụng công nghệ NFC. B B. Được phát hành và kiểm soát bởi ngân hàng trung ương. C C. Tính phi tập trung và sử dụng công nghệ blockchain. D D. Chỉ được sử dụng trong các giao dịch trực tuyến.

A A. Giảm chi phí quản lý tiền mặt. B B. Tiếp cận được nhiều khách hàng hơn, đặc biệt trực tuyến. C C. Loại bỏ hoàn toàn rủi ro gian lận thanh toán. D D. Tăng tốc độ thanh toán và cải thiện trải nghiệm khách hàng.

A A. Khả năng thanh toán bằng nhiều loại tiền tệ khác nhau. B B. Khả năng các hệ thống thanh toán khác nhau có thể kết nối và làm việc cùng nhau. C C. Khả năng thanh toán xuyên biên giới một cách dễ dàng. D D. Khả năng người dùng tùy chỉnh giao diện ứng dụng thanh toán.

A A. Lưu trữ toàn bộ thông tin tài khoản ngân hàng của khách hàng. B B. Xử lý và xác thực giao dịch thanh toán trực tuyến giữa người mua và người bán. C C. Cung cấp dịch vụ vận chuyển hàng hóa cho người mua. D D. Quảng bá sản phẩm của người bán đến khách hàng.

A A. Người bán hàng. B B. Ngân hàng phát hành thẻ. C C. Người mua hàng. D D. Tổ chức thẻ quốc tế.